Perspectives Financières Rapides

Des analyses concises et des conseils pratiques pour optimiser votre gestion du fonds de roulement en 2025

Analyse Express 3 min

Ratios de Liquidité : Les 3 Indicateurs Essentiels

La santé financière de votre entreprise se mesure avant tout par sa capacité à honorer ses engagements à court terme. Voici les trois ratios que Célestine Moreau, notre directrice d'analyses, surveille quotidiennement chez nos clients.

  • Ratio de liquidité générale : actif circulant / dettes à court terme
  • Ratio de liquidité réduite : (créances + trésorerie) / dettes courantes
  • Ratio de liquidité immédiate : trésorerie / dettes exigibles

Une règle d'or que j'applique depuis quinze ans : un ratio de liquidité générale inférieur à 1,2 nécessite une attention immédiate. C'est souvent le premier signal d'alarme avant des difficultés plus sérieuses.

Stratégie Rapide 4 min

Optimisation des Délais de Paiement en 48h

Les entreprises perdent en moyenne 15% de leur trésorerie disponible à cause de délais de paiement mal maîtrisés. Une situation que l'on peut corriger rapidement avec les bonnes approches.

  • Négocier des conditions de paiement échelonnées avec les fournisseurs stratégiques
  • Mettre en place un système d'escompte pour accélérer les recouvrements clients
  • Automatiser le suivi des factures impayées avec des relances programmées

L'an dernier, une PME de Lorraine a récupéré 80 000 euros de trésorerie en appliquant ces trois leviers sur un trimestre. Les résultats peuvent être spectaculaires quand on s'y prend correctement.

Portrait de Matthieu Leblanc, expert en fonds de roulement

Matthieu Leblanc

Consultant Senior - Optimisation Financière
Le fonds de roulement, c'est comme la respiration d'une entreprise. On n'y pense pas quand tout va bien, mais dès qu'il y a un problème, c'est vital. En vingt ans d'accompagnement d'entreprises, j'ai vu trop souvent des sociétés rentables faire faillite simplement parce qu'elles n'avaient pas anticipé leurs besoins de trésorerie. La clé, c'est d'apprendre à lire les signaux faibles avant qu'ils deviennent des urgences.

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